From Scratch - Reider Rob, Michalka Alex / Рейдер Роб, Михалка Алекс - Build a Robo-Advisor with Python / Создайте робота-консультанта с помощью Python [2025, PDF, ENG]

Build a Robo-Advisor with Python / Создайте робота-консультанта с помощью Python
Год издания: 2025
Автор: Reider Rob, Michalka Alex / Рейдер Роб, Михалка Алекс
Издательство: Manning Publications Co.
ISBN: 978-1-6334-3967-2
Серия: From Scratch
Язык: Английский
Формат: PDF
Качество: Издательский макет или текст (eBook)
Интерактивное оглавление: Да
Количество страниц: 335
Описание: Take control of your wealth management by building your own reliable, effective, and automated financial advisor tool.
Automated digital financial advisors—also called robo-advisors—manage billions of dollars in assets. Follow the step-by-step instructions in this hands-on guide, and you’ll learn to build your robo-advisor capable of managing a real investing strategy.
In Build a Robo-Advisor with Python (From Scratch) you’ll learn how to:
• Measure returns and estimate the benefits of robo-advisors
• Use Monte Carlo simulations to build and test financial planning tools
• Construct diversified, efficient portfolios using optimization and other methods
• Implement and evaluate rebalancing methods to track a target portfolio over time
• Decrease taxes through tax-loss harvesting and optimized withdrawal sequencing
• Use reinforcement learning to find the optimal investment path up to, and after, retirement
Automated “robo-advisors” are commonplace in financial services, thanks to their ability to give high-quality investment advice at a fraction of the cost of human advisors. Build a Robo-Advisor with Python (From Scratch) teaches you to develop one of these powerful, flexible tools using popular and free Python libraries. You’ll master practical Python skills in demand in financial services, and financial planning skills that will help you take the best care of your money. All examples are accompanied by working Python code, and are easy to adjust for investors anywhere in the world.
About the technology:
Millions of investors use robo-advisors as an alternative to human financial advisors. In this one-of-a-kind guide, you’ll learn how to build one of your own. Your robo-advisor will assist you with all aspects of financial planning, including saving for retirement, creating a diversified portfolio, and decreasing your tax bill. And along the way, you’ll learn a lot about Python and finance!
About the book:
Build a Robo-Advisor with Python (From Scratch) guides you step-by-step, feature-by-feature as you create a robo-advisor from the ground up. As you go, you’ll dive into techniques like reinforcement learning, convex optimization, and Monte Carlo methods that you can apply even outside the field of FinTech. When you finish, your powerful assistant will be able to create optimal asset allocations, rebalance investments while minimizing taxes, and more.
What's inside:
• Advanced portfolio construction techniques
• Tax-loss harvesting, sequencing of retirement withdrawals, and asset location
• Financial planning using AI and Monte Carlo simulations
• Rebalancing methods to track a portfolio over time
About the reader:
Our target audience is anyone who is interested in finance and investments, who has some familiarity with Python, and who is interested in learning about how Python can be used to automate investment processes. You may be looking to apply the tools you’ll learn for your own finances or professionally, whether you’re interested in jobs in this area or you’re a financial advisor who wants to automate parts of your business.
Возьмите под контроль управление своим капиталом, создав собственный надежный, эффективный и автоматизированный инструмент финансового консультанта.
Автоматизированные цифровые финансовые консультанты, также называемые роботами—консультантами, управляют активами на миллиарды долларов. Следуйте пошаговым инструкциям в этом практическом руководстве, и вы научитесь создавать своего робота-советника, способного управлять реальной инвестиционной стратегией.
В разделе "Создание робота-советника на Python (с нуля)" вы узнаете, как:
• Измеряйте доходность и оценивайте преимущества роботов-консультантов
• Используйте моделирование методом Монте-Карло для создания и тестирования инструментов финансового планирования
• Создавать диверсифицированные, эффективные портфели с использованием оптимизации и других методов
• Внедрять и оценивать методы перебалансировки для отслеживания целевого портфеля с течением времени
• Снижать налоги за счет снижения налоговых потерь и оптимизации последовательности вывода средств
• Использовать обучение с подкреплением для поиска оптимального пути инвестирования до выхода на пенсию и после нее.
Автоматизированные “роботы-консультанты” широко распространены в сфере финансовых услуг, благодаря их способности предоставлять высококачественные инвестиционные консультации по цене, значительно меньшей, чем у консультантов-людей. Программа "Создайте робота-консультанта с помощью Python" ("С нуля") научит вас разрабатывать один из этих мощных и гибких инструментов, используя популярные и бесплатные библиотеки Python. Вы овладеете практическими навыками работы с Python, востребованными в сфере финансовых услуг, и навыками финансового планирования, которые помогут вам наилучшим образом заботиться о своих деньгах. Все примеры сопровождаются рабочим кодом на Python, и их легко адаптировать для инвесторов в любой точке мира.
О технологии:
Миллионы инвесторов используют роботов-консультантов в качестве альтернативы финансовым консультантам-людям. Из этого единственного в своем роде руководства вы узнаете, как создать своего собственного. Ваш робот-консультант поможет вам во всех аспектах финансового планирования, включая пенсионные накопления, создание диверсифицированного портфеля ценных бумаг и сокращение налоговых расходов. Попутно вы узнаете много нового о Python и финансах!
О книге:
Руководство по созданию робота-консультанта с помощью Python ("С нуля") поможет вам пошагово, от функции к функции, создать робота-консультанта с нуля. По ходу работы вы познакомитесь с такими методами, как обучение с подкреплением, выпуклая оптимизация и методы Монте-Карло, которые вы сможете применять даже за пределами сферы финансовых технологий. Когда вы закончите, ваш мощный помощник сможет оптимально распределить активы, сбалансировать инвестиции при минимизации налогов и многое другое.
Что внутри:
• Продвинутые методы формирования портфеля
• Сбор налоговых убытков, последовательность вывода пенсионных средств и размещение активов
• Финансовое планирование с использованием искусственного интеллекта и моделирования методом Монте-Карло
• Методы перебалансировки для отслеживания портфеля с течением времени
О читателе:
Наша целевая аудитория - это все, кто интересуется финансами и инвестициями, кто немного знаком с Python и кому интересно узнать о том, как Python можно использовать для автоматизации инвестиционных процессов. Возможно, вы захотите применить инструменты, которым научитесь, для своих собственных финансов или в профессиональной сфере, независимо от того, заинтересованы ли вы в работе в этой области или являетесь финансовым консультантом, который хочет автоматизировать часть своего бизнеса.